Türk Eximbank toplam 7,8 milyar dolar kaynak sağladı

Güney, AA muhabirine yaptığı açıklamada, bankacılık sektörünün 2024 yılını deÄŸerlendirerek, 2025’e iliÅŸkin hedeflerini anlattı. Geçen yıl Türk bankacılık sektörünün, ekonomik normalleÅŸme sürecinde kritik bir rol üstlendiÄŸini aktaran Güney, sıkı para politikalarının uygulanmasıyla Türk lirası mevduatların toplam mevduatlar içindeki payının arttığını, döviz cinsi mevduatların payının da azaldığını anlattı.

Güney, bu geliÅŸmenin, Haziran 2023’te baÅŸlatılan ekonomi politikalarının Türk lirasının istikrar kazanmasında ve enflasyonla mücadelede saÄŸladığı baÅŸarıyı yansıttığını ifade etti.

Güney, 2024’te gerçekleÅŸtirilen faiz artışları ve sadeleÅŸtirme adımlarının, piyasanın daha etkin çalışmasını desteklediÄŸini ancak enflasyon hedeflerine ulaÅŸmak amacıyla uygulanan makro ihtiyati tedbirlerin, yılın ikinci yarısında finansal sıkılaÅŸmanın da etkisiyle kredi büyümesini ve bankacılık sektörünün karlılığını sınırladığını söyledi.

Sıkı para politikalarının etkisiyle iç talepte yaÅŸanan yavaÅŸlamanın, ticari krediler, tüketici kredileri ve kredi kartı harcamalarında da bir yavaÅŸlamaya neden olduÄŸunu dile getiren Güney, “Bunun sonucu olarak, bankaların aktiflerindeki kredilerin payı düşmeye devam etti ve bu durum özellikle yılın ikinci yarısında hızlanan talep daralmasıyla daha belirgin hale geldi.” dedi.

Güney, sürdürülebilir bir ekonomik görünüm için atılan adımların, döviz kurunun daha istikrarlı bir yapıya kavuÅŸmasını, ülke risk primlerinin azalmasını ve uygun maliyetli dış kaynak teminini saÄŸladığını belirterek, “Bu geliÅŸmeler, ticari kredilerde yabancı para (YP) kredilerini daha cazip hale getirdi ve YP kredilerin toplam krediler içindeki payını artırdı. Bu durum, ihracatçı firmaların YP kredilerine eriÅŸim imkanlarını geniÅŸleterek, dış ticaretin finansmanını destekledi.” ifadelerini kullandı.

“Teminatların çeÅŸitlendirilmesi konusunda da aksiyon aldık”

Ali Güney, Türk Eximbank olarak ihracatçıya saÄŸladıkları desteÄŸin sürekli ve etkili olmasını önemsediklerini söyledi. Finansmana eriÅŸimin, risk iÅŸtahı ve maliyetler itibarıyla nispeten daraldığı dönemlerde desteklerini artırarak bu konuda yaÅŸanan güçlükleri telafi etmeye çalıştıklarının altını çizen Güney, bunu yaparken, katma deÄŸeri yüksek stratejik sektörleri ve KOBÄ°’leri öncelikli olarak desteklemeye özen gösterdiklerini dile getirdi.

Geçen yıl ihracatçıların finansmana eriÅŸimi konusunda alternatif çözümler üreterek maksimum desteÄŸi saÄŸlamaya çalıştıklarını aktaran Güney, “Finansmana eriÅŸimde kritik öneme sahip olan teminatların çeÅŸitlendirilmesi konusunda da aksiyon aldık. Borçlanma imkanlarımızı en iyi seviyede kullanarak ihracatçılarımızın hem iÅŸletme sermayesi hem de yatırıma yönelik finansman taleplerini karşılamaya çalıştık. Bu sayede hedeflediÄŸimiz 24 milyar dolarlık kredi desteÄŸine 2024 sonunda ulaÅŸtık.” diye konuÅŸtu.

Güney, Hazine ve Maliye Bakanlığının sağladığı sermaye artırımıyla 2024 içinde KOBİ dışı ihracatçılara da TL kredi kullanım imkanı sağladıklarına vurgu yaparak, şunları kaydetti:

“Uzun vadeli borçlanma ihtiyacının nispeten arttığını da göz önünde bulundurarak, TL kredilerdeki vade imkanımızı 1 yıldan 3 yıla çıkardık. Bunun sonucunda toplam kredi desteÄŸimiz içinde TL cinsinden kredilerin payı yüzde 44 seviyesine ulaÅŸtı. 2024 yılı ödeme ÅŸekilleri itibarıyla sigortalanabilir ihracat hacminin nispeten azaldığı bir yıl olmasına raÄŸmen yıl sonunda 25 milyar dolar alacak sigortası hacmine ulaÅŸtık. Aktif pazarlama faaliyetlerimiz ile 2024’te kredi ve alacak sigortası ürünlerimizden yararlanan ihracatçı sayısı 18 bini geçti. 2020’den bu yana yürüttüğümüz tabana yayılma politikası ile bankamız desteklerinden yararlanan ihracatçılar içerisinde KOBÄ°’lerimizin oranı yüzde 84’e ulaÅŸtı.”

Yıllık destek hacimlerini yaklaşık 49 milyar dolar seviyesine taşıdıklarına dikkati çeken Güney, bu seviyenin bankanın tarihindeki en yüksek destek hacmi olduğunu söyledi.

Bankanın kuruluÅŸundan bugüne kadar alıcı kredileri kapsamında verdikleri destek tutarının yaklaşık 5 milyar dolar düzeyinde olduÄŸunu anlatan Güney, “Alıcı Kredileri ile uluslararası piyasalarda Türk ihracatçı ve müteahhitlere rekabet avantajı oluÅŸturarak, onların daha fazla proje üstlenmelerine ve daha fazla ihracat yapmalarına destek olmaya çalışıyoruz.” ifadelerini kullandı.

“Hizmet kalitesini artırmak ve destekleri çeÅŸitlendirmek için önemli adımlar attık”

Ali Güney, 2024’ün kendileri için sigorta faaliyetlerinde önemli bir geliÅŸim yılı olarak kayıtlara geçtiÄŸini aktararak, hizmet kalitesini artırmak ve ihracatçılara sundukları destekleri çeÅŸitlendirmek için önemli adımlar attıklarını kaydetti.

Bu kapsamda süreçleri dijitalleÅŸtirdiklerini ifade eden Güney, şöyle devam etti: “Alıcı limit tahsis süreçlerimizi hızlandırarak, ihracatçılarımızın ihtiyacına uygun limitlere kısa sürede eriÅŸimine imkan tanıdık. Katılım Esaslı Alacak Sigortası ürünümüzü uygulamaya aldık ve bu kapsamda ihracatçılarımızın vadeli satışlarını sigortalamaya baÅŸladık. Ä°hracatçılarımızın, faaliyetlerine sorunsuz ÅŸekilde devam ederek, ihracat odağını kaybetmemeleri için yurt içi alacaklarında da tahsilat sorunu yaÅŸamamalarını saÄŸlamak üzere Kısa Vadeli Yurt içi Alacak Sigortası ürünümüzün kullanımını yaygınlaÅŸtırmaya baÅŸladık.”

Sigortalıların operasyonel yüklerini azaltmak amacıyla sigorta programları kapsamında tahsis ettikleri alıcı limitlerini süresiz hale getirdiklerini vurgulayan Güney, sigortalıları, ihracat potansiyeli, risk ve performansları doğrultusunda segmentlere ayırarak, sunacakları ürün ve hizmetleri onların ihtiyaçları doğrultusunda çeşitlendirdiklerini bildirdi.

Yapılan geliÅŸtirmelere iliÅŸkin olarak ihracatçılardan ve sektör temsilcilerinden olumlu geri bildirimler aldıklarını ifade eden Güney, sigorta satış servis modelini çeÅŸitlendirmek amacıyla brokerler, bankalar ve acenteler ile iÅŸbirlikleri kurmaya baÅŸladıklarını, 2024 itibarıyla reasürans panelinde bulunan 7 uluslararası ÅŸirkete Türk Reasürans’ı eklediklerini anlattı.

“Reeskont kredileri 2024’te de en uygun maliyetli TL kredi ürünü oldu”

Türk Eximbank Genel Müdürü Güney, sadece ihracatçı firmaların kullanımına sunulan ve kullanım koÅŸulları itibarıyla selektif bir kredi programı olma özelliÄŸine sahip reeskont kredilerinin, her dönemde olduÄŸu gibi 2024’te de en uygun maliyetli TL kredi ürünü olduÄŸunu aktardı.

Ä°hracatçıların uygun maliyetli bu finansman imkanına, ihtiyaç duydukları en kısa sürede ve sürekli eriÅŸebilmeleri açısından reeskont kredilerin günlük limitlerinin kritik öneme sahip olduÄŸunu aktaran Güney, “TCMB tarafından 2024 içinde saÄŸlanan limit artışları ile Reeskont Kredileri günlük limitleri ihracatçılarımızın taleplerine uygun bir seviyeye getirildi. Güncel durumda aracı bankalar ile kullandırılan 4 milyar liralık günlük limitin, 2,2 milyar lirasını Türk Eximbank olarak ihracatçılarımızın kullanımına sunmaktayız. 2024’ü yaklaşık 345 milyar liralık Reeskont Kredisi hacmi ile kapattık.” diye konuÅŸtu.

Faizsiz bankacılık alanındaki çalışmalara dikkati çeken Güney, bu alandaki ürünlerin çeşitlendirilmesi ve yaygınlaştırılmasının ihracatçılara alternatif finansman imkanı sunmak adına stratejik önceliklerinden biri olduğunu bildirdi.

Güney, bu kapsamda son iki yılda faizsiz ürünleri çeşitlendirmek için yoğun çaba harcadıklarını belirterek, bu doğrultuda ihracatçılara alternatif fon kaynakları temin ettiklerini anlattı.

Özellikle 2022-2024 yılları arasında yaklaşık 1200 ihracatçıya 1 milyar dolar faizsiz finansman desteği sağladıkları bilgisini paylaşan Güney, bu desteğin artarak devam etmesi için çalışmaların sürdüğünü, yakın zamanda uygulamaya alacakları yeni faizsiz finansman ve sigorta ürünleri ile daha fazla ihracatçıya ulaşmayı hedeflediklerini söyledi.

Güney, “2025’te yapmayı planladığımız sukuk ihracı ile sermaye piyasalarından saÄŸlamayı planladığımız faizsiz finansman olanaklarımızı artırmayı amaçlıyoruz. Bu araçlar sayesinde ihracatçılarımıza istikrarlı ve sürdürülebilir finansman imkanları saÄŸlarken, faizsiz bankacılık alanında büyümeye devam edeceÄŸiz.” ifadelerini kullandı.

Yıl sonuna kadar faizsiz finansman desteÄŸinin toplam finansman desteÄŸi içindeki payını yüzde 10’a çıkarmayı hedeflediklerini vurgulayan Güney, bu vizyon doÄŸrultusunda, ihracatçıların farklı ihtiyaçlarına uygun ve uluslararası piyasada rekabet gücünü artıran çözümler geliÅŸtirmeye devam edeceklerini kaydetti.

“2024’te toplam 7,8 milyar dolar tutarında kaynak saÄŸlandı”

Ali Güney, “Eximbank 2024’te toplam 7,8 milyar dolar tutarında kaynak saÄŸladı. Bu kaynakların 3,6 milyar dolarını, sürdürülebilirlik kapsamında temin edilen uluslarüstü fonlar ile sürdürülebilirlik baÄŸlantılı sendikasyon kredisi oluÅŸturdu.” dedi.

Ä°hracatçıların yeÅŸil dönüşümünü uygun finansman koÅŸullarıyla desteklemek için Dünya Bankası, Asya Altyapı Yatırım Bankası ve Ä°slam Kalkınma Bankası ile gerçekleÅŸtirdikleri çalışmalar sonucunda 2024’te toplamda 1,5 milyar dolar tutarında azami 10 yıl vadeli kaynak saÄŸladıklarına iÅŸaret eden Güney, şöyle devam etti:

“Bu kaynaklar ile ihracatçılarımızın yenilenebilir enerji üretimi ve enerji tasarrufuna yönelik yatırımlarını destekleyerek karbon emisyonlarını azaltmalarına destek olmayı amaçlıyoruz. Ä°slam Kalkınma Bankasından saÄŸladığımız kaynak ile faiz hassasiyeti olan firmalarımızın da yeÅŸil dönüşüm yatırımlarını destekleyebileceÄŸiz.”

2025 hedefleri

Bu yıla iliÅŸkin hedeflerini de paylaÅŸan Ali Güney, 2025’te de katma deÄŸerli ürün ihracatını desteklemeye devam edeceklerini söyledi. Özellikle orta-yüksek ve yüksek teknoloji ihracatı yapan sektörler, döviz kazandırıcı hizmet sektörleri ve ihracatçı KOBÄ°’lerin stratejik öncelikleri arasında yer aldığının altını çizen Güney, bunun yanı sıra karbon ayak izini azaltmayı hedefleyen yatırımlar ile ihracat hacmini ve üretim verimliliÄŸini artıracak projeleri, uygun maliyetli ve uzun vadeli finansman kaynaklarıyla desteklemeye devam edeceklerini kaydetti.

Alacak sigortası ve yeni finansman çözümlerinin ihracatçıların yeni pazarlara açılmalarını kolaylaÅŸtıran “Alacak Sigortası” ürününü daha yaygın hale getirmek için yenilikçi uygulamalar geliÅŸtirme sürecinde olduklarını belirten Güney, sözlerini şöyle sürdürdü:

“Daha esnek poliçe ve çalışma koÅŸulları sunarak, ihracatçılarımızın sigorta ürünümüzden daha fazla faydalanmalarını hedefliyoruz. Ayrıca, yeni satış kanallarıyla bu ürünü daha geniÅŸ bir kitleye ulaÅŸtırmayı 2025 önceliklerimizden biri olarak belirledik. Faiz hassasiyeti olan ihracatçılarımıza özel sigorta ve finansman seçeneklerini artırmaya yönelik çalışmalarımıza da devam ediyoruz. Bu doÄŸrultuda finansman maliyetlerini azaltarak ihracatçılarımızın rekabet gücünü artıracak yeni katılım esaslı finansman paketlerini önümüzdeki yıl kullanıma sunacağız.”

Güney, 2025’te de teminatları çeÅŸitlendirmeye, kefalet kuruluÅŸları ile iÅŸbirliklerini artırmaya devam edeceklerini söyledi. BaÅŸvuru ve bankacılık süreçlerini dijitalleÅŸtirme yönünde attıkları adımları hızlandırarak, ihracatçıların, sundukları ürün ve hizmetlere daha hızlı ve kolay eriÅŸim saÄŸlamasını hedeflediklerinin altını çizen Güney, “2025’te, ihracatçılarımıza dış ticaret iÅŸlemlerinde Türk Eximbank güvencesi ve aracılığıyla iÅŸlem yapma imkanı sunacak çözümler geliÅŸtireceÄŸiz. Bu adım, Türk Eximbank olarak ihracatçılarımızın dış ticarete iliÅŸkin tüm ihtiyaçlarına tek noktada çözüm sunma vizyonumuzu destekleyen önemli bir geliÅŸme olacak.” ÅŸeklinde konuÅŸtu.